Dirigir una empresa con 茅xito es como plantar un jard铆n: requiere crianza cuidadosa y atenci贸n para garantizar que las ra铆ces del flujo de caja permanezcan fuertes, permitiendo que el negocio florezca y prospere.
De hecho, saber c贸mo manejar el flujo de caja en una empresa puede hacerla prosperar o deshacerla. 隆Vamos a sumergirnos!
驴Qu茅 es la gesti贸n del flujo de caja?
Antes de continuar, examinemos qu茅 significa flujo de caja.
En pocas palabras, la gesti贸n del flujo de efectivo consiste en monitorear, rastrear y optimizar la entrada y salida de dinero en toda la empresa. El objetivo es pronosticar los fondos necesarios para cubrir gastos como facturas, deudas, n贸mina y m谩s.
Las categor铆as de gesti贸n del flujo de caja
La entrada de efectivo significa dinero que ingresa al negocio a trav茅s de ventas, intereses ganados y m谩s. La salida de efectivo es el dinero que sale de la empresa para cubrir gastos.
Se utilizan algunas categor铆as para clasificar las transacciones de flujo de efectivo en toda la empresa:
Flujos de efectivo por actividades operacionales
Los flujos de efectivo operativos b谩sicamente significan el dinero que se mueve a trav茅s de las operaciones comerciales regulares. Incluye la entrada de efectivo procedente de los ingresos por ventas y los costos salientes de producci贸n, suministro y m谩s.
Flujos de efectivo de actividades de inversi贸n
Este efectivo se genera o gasta a trav茅s de actividades de inversi贸n. Puede implicar salidas de capital como la compra de valores, propiedades o negocios. Las entradas pueden provenir de la venta de otras empresas o valores.
Flujos de efectivo del financiamiento
El flujo de caja de financiaci贸n representa los fondos que una empresa recauda y reembolsa a los inversores durante un per铆odo espec铆fico.
C贸mo gestionar el flujo de caja
Los propietarios de empresas deben aprender a gestionar el flujo de caja lo antes posible en su trayectoria. La mejor manera de iniciar el proceso es con estados de flujo de efectivo.
Un estado de flujo de efectivo registra las entradas y salidas de efectivo a trav茅s del negocio durante un per铆odo espec铆fico. Podr铆a ser una semana, mes, a帽o u otro per铆odo de tiempo personalizado. Los propietarios pueden controlar eficazmente el flujo de caja de su negocio realizando un seguimiento de cualquier per铆odo deseado.
El seguimiento del per铆odo correcto puede depender del tama帽o y el funcionamiento de la empresa en particular. Muchas empresas realizan un seguimiento de su flujo de caja
En el caso de las peque帽as empresas, a menudo puede resultar complicado realizar un seguimiento y una previsi贸n demasiado lejanos. Una buena regla general es planificar
Pasos para iniciar la gesti贸n del flujo de caja
Ahora, veamos algunas estrategias efectivas de gesti贸n del flujo de efectivo para propietarios de empresas.
Gastos previstos
Pronosticar gastos y obligaciones financieras es el primer paso para dominar la gesti贸n del flujo de caja. Haga un registro de todo lo que la empresa tiene que pagar, incluyendo:
- Alquilar
- 狈贸尘颈苍补
- Suscripciones
- Amortizaciones de pr茅stamos
- Costos de producci贸n
- Cualquier otra cosa que afecte al resultado final.
Incluya todos los gastos comerciales previstos para las pr贸ximas semanas. Recordar cada detalle de memoria puede ser un desaf铆o, as铆 que considere revisar los extractos bancarios o las facturas para garantizar una cobertura completa.
Previsi贸n de ganancias
El siguiente paso es predecir los ingresos y ganancias entrantes. Tenga en cuenta la entrada de ingresos semanales. Las ganancias pueden variar semanalmente, as铆 que trate de obtener la mayor precisi贸n posible. Los pron贸sticos se volver谩n m谩s manejables a medida que el negocio contin煤e funcionando con el tiempo.
Hay varios factores a considerar al contabilizar los ingresos futuros.
En primer lugar, considere cualquier ingreso garantizado, como suscripciones o contratos de servicios. Estos ser谩n los m谩s f谩ciles de pronosticar con anticipaci贸n.
Luego, intente pronosticar las ventas futuras de nuevos clientes o clientes. Ser谩 m谩s dif铆cil, pero se pueden revisar datos anteriores para generar una estimaci贸n. Si hay datos disponibles del a帽o anterior, verifique c贸mo fue el per铆odo del a帽o anterior para obtener una estimaci贸n.
Pro tip: Si vende en l铆nea con 黑料门, puede utilizar el Informes Panel de control para verificar sus datos de ventas anteriores y tendencias para hacer una predicci贸n a煤n m谩s precisa.
Adem谩s, aseg煤rese de tener en cuenta la estacionalidad. Si hay pr贸ximas vacaciones o promociones, estas podr铆an afectar positiva o negativamente los ingresos, seg煤n la industria.
Equilibrar las previsiones de ingresos y gastos
El siguiente paso es equilibrar los dos pron贸sticos separados para comprender el efectivo que queda en el negocio. El c谩lculo b谩sico para esto es restar el dinero que sale del efectivo que ingresa. Hacer esto durante un mes le indicar谩 a la empresa su situaci贸n financiera al final del mes.
Al comprender esto, la empresa puede tomar decisiones informadas y utilizar el efectivo restante de manera eficaz. Es el punto de partida para gestionar sus finanzas a medida que se embarcan en un nuevo mes.
Al principio, esto puede resultar un poco complejo o tedioso, pero a medida que se convierta en una pr谩ctica habitual, se volver谩 mucho m谩s manejable. Puedes encontrar una variedad de en l铆nea para impulsar su negocio, junto con un software especializado de gesti贸n del flujo de efectivo.
T茅cnicas de gesti贸n del flujo de caja para el 茅xito
Ahora que hemos cubierto los conceptos b谩sicos generales de la gesti贸n del flujo de caja, veamos algunas formas de mejorarlo.
Realice un seguimiento de los KPI financieros de su empresa
El primer paso para gestionar eficazmente el flujo de caja es realizar un seguimiento y comprender los KPI (indicadores clave de rendimiento) financieros de su empresa. Estas m茅tricas pueden ayudarlo a evaluar la salud general de su negocio.
Algunos ejemplos incluyen ingresos, margen de beneficio y gastos. Al monitorear estos KPI con regularidad, puede identificar r谩pidamente cualquier problema potencial con su flujo de caja.
Por ejemplo, si sus ganancias disminuyen mientras los gastos aumentan, esto podr铆a indicar que necesita realizar algunos cambios para mejorar su flujo de caja.
Si vende en l铆nea con 黑料门 de Lightspeed, puede realizar un seguimiento de algunos de los KPI financieros de su negocio con el
La secci贸n Contabilidad de los Informes es especialmente 煤til para la gesti贸n del flujo de caja, ya que le permite mantenerse actualizado sobre sus flujos financieros. Proporciona informaci贸n valiosa sobre los ingresos, los gastos, el valor promedio de los pedidos y los ingresos promedio por cliente y visitante de su tienda.
Aprende m谩s: KPI comerciales esenciales para tiendas en l铆nea y c贸mo realizar un seguimiento como un profesional
Adem谩s de realizar un seguimiento de los KPI financieros, tambi茅n es importante revisar peri贸dicamente sus estados financieros, como balances, estados de resultados y estados de flujo de efectivo. Estos documentos brindan una descripci贸n detallada de las finanzas de su empresa y pueden ayudarlo a identificar cualquier 谩rea que pueda necesitar mejoras.
Consolidar y controlar el inventario
El inventario estancado o de bajo rendimiento puede ser una forma r谩pida de absorber el flujo de caja dentro de una empresa.
Aseg煤rese de realizar regularmente evaluaciones de inventario para revisar la oferta y la demanda, qu茅 productos no se venden y cu谩les s铆. Permitir谩 a la empresa eliminar existencias de productos que no contribuyen al flujo de caja y almacenar m谩s productos que s铆 lo hacen. Puede ayudar a reducir los costos de producci贸n de inventario de bajo rendimiento, as铆 como los costos de almacenamiento asociados.
Otro KPI importante a seguir es el 铆ndice de rotaci贸n de inventario. Mide la rapidez con la que vende su inventario y puede brindarle informaci贸n sobre la eficiencia de la gesti贸n de su inventario. Un alto 铆ndice de rotaci贸n de inventario significa que est谩 administrando y vendiendo sus productos de manera efectiva, lo que puede impactar positivamente su flujo de caja.
Negociar con Proveedores
Reducir los costos de proveedores y de fabricaci贸n puede ser una manera f谩cil de mantener m谩s efectivo en el negocio. Una parte esencial es aprender a negociar adecuadamente con los proveedores para lograr el mejor acuerdo, pero el m谩s armonioso.
Puede resultar dif铆cil para las empresas que empiezan, ya que es posible que los proveedores no est茅n dispuestos a reducir mucho los pedidos iniciales. Sin embargo, como la empresa mantiene y construye una relaci贸n con el proveedor, deber铆an arreglar mejores condiciones. Algunos proveedores pueden incluso ofrecer opciones de descuento por pago anticipado.
Arrendar, no comprar
Este punto parece contradictorio a primera vista. Despu茅s de todo,
El arrendamiento implica pagar en incrementos m谩s peque帽os, lo que puede mejorar el flujo de efectivo en per铆odos mensuales. Adem谩s, cada pago de arrendamiento es un impuesto
Tomar ventaja de Alto inter茅s Cuentas de Ahorro
Muchos bancos ofrecen que puede capitalizar perfectamente la situaci贸n actual
Beneficios de una gesti贸n eficaz del flujo de caja
Administrar el flujo de caja puede parecer inicialmente tedioso, pero tambi茅n puede beneficiar a una empresa de m煤ltiples maneras, como por ejemplo:
Reduce el Estr茅s
Administrar el flujo de caja ayudar谩 a las empresas a saber que tienen todos los gastos cubiertos y cu谩l es su situaci贸n cada mes. Se necesitan muchas conjeturas y preocupaciones para pagar las facturas.
Planificar y cubrir d茅ficits
Saber cu谩l es la situaci贸n de los gastos de la empresa puede ayudar a planificar y gestionar d茅ficits o dificultades. Si parece que al negocio le faltar谩 un mes, pueden realizar promociones de forma preventiva para impulsar las ventas o solicitar un retraso en el alquiler. Si bien es de esperar que este nunca sea el caso, no se pueden predecir todas las posibilidades, por lo que es mejor estar preparado y saberlo con anticipaci贸n.
Mejorar las ineficiencias
Cuando profundizas en el flujo de caja de la empresa y piensas en formas de mejorarlo, es posible que descubras ineficiencias en la forma en que funcionan las cosas. Tomemos como ejemplo los costos de los proveedores. Supongamos que est谩 analizando el flujo de caja y se da cuenta de que una gran parte se destina a gastos de fabricaci贸n. Entonces, comienza a negociar para lograr un mejor trato. Tal vez esto no se te pas贸 por la cabeza antes, o lo habr铆as investigado m谩s adelante.
Precisi贸n presupuestaria
La elaboraci贸n de un presupuesto puede no ser la tarea m谩s emocionante, todav铆a Desempe帽a un papel crucial en los negocios. y finanzas personales. Al gestionar de forma constante el flujo de caja, las empresas pueden establecer un presupuesto m谩s preciso, lo que permite realizar mejores predicciones y
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