Les 颈尘辫么迟s pour les petites entreprises expliqu茅s avec des mots simples

12 conseils pour naviguer dans la temp锚te parfaite des taxes de vente de janvier

Les 颈尘辫么迟s pour les petites entreprises simplifi茅s

12 min de lecture

D茅cider de d茅marrer une petite entreprise peut 锚tre une t芒che ardue. De nombreux nouveaux propri茅taires d鈥檈ntreprise ne savent pas 脿 quoi s鈥檃ttendre, ce qui peut susciter une certaine anxi茅t茅 ou peur. Les propri茅taires d'entreprise doivent tenir des registres et assurez-vous que leurs 颈尘辫么迟s sont enregistr茅s correctement. Pour ces raisons et d鈥檃utres encore, de nombreux nouveaux propri茅taires de petites entreprises se retrouvent 脿 s鈥檌nqui茅ter de leurs 颈尘辫么迟s.

Compr茅hensible. Mais pas une fatalit茅 ! Nous sommes l脿 pour vous aider 脿 apaiser toute anxi茅t茅 ou peur lorsqu鈥檌l s鈥檃git de faire vos d茅clarations de revenus en tant que propri茅taire d鈥檈ntreprise. Et nous sommes l脿 pour vous dire qu'il existe une multitude de fa莽ons d'茅liminer le stress de la saison, du travail radiations 脿 s'organiser 脿 l'avance ! Si vous partez du bon pied et enregistrez vos d茅penses au fur et 脿 mesure, vous serez peut-锚tre 茅tonn茅 de voir combien vous pouvez 茅conomiser.

Quels facteurs d茅terminent vos 颈尘辫么迟s ?

Deux facteurs principaux d茅terminent le montant de l'颈尘辫么迟, l'entit茅 juridique sous laquelle vous choisissez de cr茅er votre entreprise et l'脡tat dans lequel vous exploitez votre entreprise.

Entit茅 l茅gale

Lorsque vous cr茅ez votre entreprise, vous pouvez choisir parmi quatre entit茅s juridiques principales. Votre choix aura un impact sur la mani猫re dont vous paierez vos 颈尘辫么迟s et sur le taux d鈥檌mposition que vous devrez payer.

Entreprise individuelle

Si vous choisissez de g茅rer votre entreprise en tant qu鈥檈ntreprise individuelle, vos 颈尘辫么迟s professionnels ne seront pas distincts de vos 颈尘辫么迟s personnels. L'Internal Revenue Service (芦 IRS 禄) ne reconna卯tra pas votre entreprise comme une entit茅 juridique distincte 脿 des fins fiscales. Il existe quelques d茅ductions fiscales dont vous pouvez b茅n茅ficier en tant qu'entreprise individuelle. Cependant, comme votre entreprise n'est pas l茅galement distincte de vous en tant que particulier, il peut 锚tre difficile de d茅terminer si vous 锚tes admissible 脿 certaines d茅ductions fiscales. Pour cette raison, il n鈥檈st pas conseill茅 de poursuivre votre activit茅 en tant qu鈥檈ntreprise individuelle 脿 long terme. Vous pourriez perdre beaucoup d鈥櫭ヽonomies chaque ann茅e avec vos 颈尘辫么迟s.

Partenariat

脌 l'instar d'une entreprise individuelle, le revenu d'une soci茅t茅 de personnes n'est pas impos茅 comme un revenu d'entreprise. Chaque associ茅 d茅clarera plut么t sa part du revenu de l'entreprise dans sa propre d茅claration de revenus personnelle. Si vous avez plus d'un membre, les professionnels vous recommandent g茅n茅ralement d'envisager de vous inscrire en tant que LLC ou de constituer votre entreprise.

LLC

La LLC est souvent la plus recommand茅e pour les petites entreprises. C'est le m茅lange parfait d'un partenariat et d'une soci茅t茅. Vous pouvez choisir comment vous souhaitez 锚tre impos茅. Vous pouvez soit utiliser la LLC comme traverser entit茅 ou 锚tre impos茅e en tant que soci茅t茅. La plupart des entrepreneurs d茅cideront d'utiliser la LLC pour 锚tre impos茅e comme une traverser entit茅 plut么t qu鈥檜ne soci茅t茅, car vous pouvez 茅viter la double imposition.

Corporation

Les soci茅t茅s sont souvent les premi猫res victimes lorsqu鈥檌l s鈥檃git d鈥櫨背颈杳闯賡 en tant que particuliers poss茅dant une entreprise. Si vous 锚tes propri茅taire d'une soci茅t茅, vous devez payer un 颈尘辫么迟 sur les soci茅t茅s sur le revenu d'entreprise ainsi que sur le revenu qui vous a 茅t茅 pay茅 par la soci茅t茅. Si votre entreprise est encore relativement petite la plupart du temps, il est pr茅f茅rable de s鈥檈n tenir 脿 l鈥檕ption LLC plut么t que de constituer votre entreprise en soci茅t茅. Si vous ne savez pas ce qui conviendrait le mieux 脿 votre situation, envisagez de contacter une entreprise ou un fiscaliste avant de franchir le pas vers la constitution en soci茅t茅.

Taxes d'脡tat

Le deuxi猫me facteur qui aura un impact important sur vos 颈尘辫么迟s concerne les taux d鈥檌mposition sur le revenu et les lois fiscales des entreprises de votre 脡tat. Certains 脡tats sont tr猫s favorable aux entreprises en ce qui concerne les 颈尘辫么迟s et autres qui veulent retirer chaque centime possible de votre entreprise.

Id茅al pour les affaires Les 脡tats comprennent : la Floride, le Nevada, le New Hampshire, l'Utah, l'Alaska et le Dakota du Sud. Certains 脡tats que vous voudrez peut-锚tre reconsid茅rer incluent : la Californie, l鈥橝rizona, la Louisiane, New York, le New Jersey et le Vermont.

Le traitement des 颈尘辫么迟s et des entreprises varie consid茅rablement d'un 脡tat 脿 l'autre. Par exemple, le Nevada n鈥檃 pas d鈥櫨背颈杳闯� sur le revenu ni d鈥櫨背颈杳闯� sur les soci茅t茅s. De plus, le New Hampshire n鈥檃 pas de taxe de vente. Si vous souhaitez ouvrir une vitrine vendant des produits, vous voudrez peut-锚tre envisager le New Hampshire, car vous n'aurez pas 脿 vous soucier de payer la taxe de vente sur quoi que ce soit.

D鈥檜n autre c么t茅, il existe certains 脡tats dans lesquels vous souhaiterez peut-锚tre 茅viter de faire des affaires si vous le pouvez. La Californie et l鈥櫭塼at de New York ont 鈥嬧€媎es taux d鈥檌mposition parmi les plus 茅lev茅s des 脡tats-Unis, ce qui grignotera une grande partie de vos b茅n茅fices. Le New Jersey a l'颈尘辫么迟 foncier le plus 茅lev茅 des 脡tats-Unis, ce qui en fait un endroit 脿茅viter si vous souhaitez avoir un emplacement physique. Le New Jersey a 茅galement le deuxi猫me 颈尘辫么迟 sur le revenu des soci茅t茅s le plus 茅lev茅, vous voudrez peut-锚tre le reconsid茅rer si vous envisagez de constituer votre entreprise en soci茅t茅.

Taxes professionnelles dont vous devez 锚tre conscient

En tant que propri茅taire d鈥檈ntreprise, vos 颈尘辫么迟s seront diff茅rents de ceux d鈥檜ne personne moyenne qui est un employ茅 travaillant pour quelqu鈥檜n d鈥檃utre. L鈥檜n des avantages d鈥櫭猼re employ茅 est que vous pouvez passer presque toute l鈥檃nn茅e sans vous soucier de vos 颈尘辫么迟s. Vous obtenez votre W-2 par la poste de votre travail et c'est tout ce dont vous avez besoin pour d茅clarer vos 颈尘辫么迟s f茅d茅raux et vos 颈尘辫么迟s sur le revenu de l'脡tat. Cependant, en tant que propri茅taire d鈥檈ntreprise, vous serez d茅sormais responsable de certaines taxes. Ces taxes comprennent :

Travail ind茅pendant 颈尘辫么迟

En tant que propri茅taire d鈥檈ntreprise, vous devez toujours payer des 颈尘辫么迟s sur l鈥檃ssurance-maladie et la s茅curit茅 sociale sur vos revenus. Pour les 颈尘辫么迟s f茅d茅raux, le travail ind茅pendant Le taux d'imposition est de 15.3 % du revenu net de votre entreprise pour l'ann茅e. Vous devrez 茅galement payer l'颈尘辫么迟 sur le revenu de l'脡tat, mais cela variera en fonction du taux d'imposition sur le revenu de votre 脡tat.

Taxe sur les salaires

Si vous avez des employ茅s, vous devrez vous assurer de retenir correctement l'颈尘辫么迟 f茅d茅ral sur le revenu, Medicare et la s茅curit茅 sociale sur les ch猫ques de paie de vos employ茅s.

Taxe d'accise

Selon votre entreprise, vous devrez peut-锚tre une taxe d'accise. Il s'agit d'une taxe du gouvernement f茅d茅ral sur les entreprises qui fabriquent ou vendent certains produits. Cela peut 茅galement s鈥檃ppliquer si vous utilisez certains 茅quipements, installations ou produits.

La taxe de vente

La taxe de vente est une taxe d'脡tat que toute entreprise peut devoir payer si elle vend des biens. Certains 脡tats aiment toujours vous taxer si vous fournissez des services. Assurez-vous d'enregistrer votre entreprise pour vous assurer que vous payez correctement vos 颈尘辫么迟s et recherchez votre taux d'imposition afin de savoir combien mettre de c么t茅 pour payer vos 颈尘辫么迟s.

Imp么t foncier

L'颈尘辫么迟 foncier est un autre 颈尘辫么迟 d'脡tat que vous devrez peut-锚tre ou non payer selon que vous 锚tes propri茅taire d'un immeuble dans lequel vous faites des affaires et dans quel 脡tat vous vivez. Les 颈尘辫么迟s fonciers varient consid茅rablement 脿 travers les 脡tats-Unis, si vous envisagez d'acheter un b芒timent d'entreprise, vous souhaiterez peut-锚tre v茅rifier la taxe fonci猫re de l'脡tat.

Avantages de payer des 颈尘辫么迟s en tant qu'entreprise

Bien que les 颈尘辫么迟s semblent p茅nibles (comme ils le sont normalement), il y a certains avantages 脿锚tre propri茅taire d鈥檈ntreprise plut么t qu鈥檈mploy茅. Cela se pr茅sente sous forme de d茅penses et radiations. Bien que vous ayez la charge de suivre toutes ces d茅penses et radiations si vous cr茅ez un syst猫me qui fonctionne bien et vous aide 脿 rester organis茅, vous pourriez r茅ellement profiter des 颈尘辫么迟s. Eh bien, peut-锚tre que nous ne devrions pas aller aussi loin. Mais au moins, vous pouvez rendre le processus supportable !

Ces radiations Cela peut 锚tre plusieurs choses : si vous faites des affaires en jouant au golf, cela compte comme une d茅pense ! Si vous invitez tous vos employ茅s 脿 d茅jeuner et 脿 payer leurs repas, cela repr茅sente une d茅pense. Si vous utilisez une partie de votre maison pour votre entreprise, cela peut repr茅senter une d茅pense. Suivre tous ces diff茅rents types de d茅penses peut vraiment vous faire 茅conomiser beaucoup d鈥檃rgent lorsque vient le temps de payer des 颈尘辫么迟s.

Voici un exemple tr猫s simple pour vous montrer comment 锚tre propri茅taire d鈥檈ntreprise peut vous faire 茅conomiser de l鈥檃rgent.

Contrairement aux employ茅s, les entreprises ont l鈥檃vantage de d茅duire leurs d茅penses avant d鈥櫭猼re impos茅es. Par exemple, disons qu'un employ茅 gagne 100 $ par jour et qu'il est impos茅脿 un taux de 10 % et qu'il souhaite sortir manger avec quelques-uns. co-travailleurs au d茅jeuner. Ce d茅jeuner leur co没te 15 $. Ces co-travailleurs discutez m锚me du travail pendant le d茅jeuner. Ainsi, apr猫s 颈尘辫么迟s, cet employ茅 dispose de 90 $ et d茅pense ensuite les 15 $ pour le d茅jeuner. Il ne reste plus 脿 cet employ茅 que 75 $.

D鈥檜n autre c么t茅, disons que vous 锚tes propri茅taire d鈥檜ne entreprise. Vous gagnez 100 $ ce jour-l脿 et 锚tes impos茅 au taux de 10 %. Vous d茅cidez d鈥檃ller d茅jeuner avec certains de vos collaborateurs et vous discutez travail. Vous d茅pensez 15 $. Eh bien, ces 15 $ sont une d茅pense ! Donc, vous d茅duisez vos 100 $ des 15 $ et vous vous retrouvez avec 85 $, puis les taxes frappent. Ainsi, au lieu d鈥櫭猼re impos茅脿 10 $, vous n鈥櫭猼es impos茅 qu鈥櫭� 8.50 $. Il vous reste donc 76.5 $.

Bien que cet exemple soit une version simplifi茅e, il montre le pouvoir des d茅penses et de leur annulation. Ces d茅penses ont tendance 脿锚tre sup茅rieures 脿 seulement 15 $ et les taux d'imposition ne peuvent g茅n茅ralement pas atteindre 10 %, mais nous voulions garder les calculs simples.

Pour aller plus loin

Ces conseils sont destin茅s 脿 vous aider 脿 commencer 脿 r茅fl茅chir 脿 la mani猫re de g茅rer vos 颈尘辫么迟s en tant qu鈥檈ntreprise et 脿 vous orienter gr芒ce 脿 quelques conseils de base. Recherchez toujours l'颈尘辫么迟 conseils d'un fiscaliste si vous avez des questions sp茅cifiques sur les 颈尘辫么迟s de votre entreprise. Quoi qu鈥檌l en soit, nous vous souhaitons le meilleur dans votre entreprise et vous encourageons 脿 ne pas avoir peur de payer vos 颈尘辫么迟s !

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Le 2 juillet 2021

A propos de l'auteure

Max travaille dans l'industrie du commerce 茅lectronique depuis six ans, aidant les marques 脿茅tablir et 脿 am茅liorer le marketing de contenu et le r茅f茅rencement. Malgr茅 cela, il a de l鈥檈xp茅rience en entrepreneuriat. Il est 茅crivain de fiction pendant son temps libre.